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我市预防打击洗钱犯罪工作成效明显,相关部门提醒市民——增强保护意识 远离洗钱陷阱

2021

09-23

07:01

来源

南通网

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反洗钱作为重要的国际规则,在维护国家经济金融安全方面发挥着独特的、不可或缺的作用。18日,记者在市政府新闻办召开的新闻发布会上了解到,在人民银行南通市中心支行与公安、检察、法院等多部门联动下,全市反洗钱工作取得明显成效,在全省处于先进行列。去年以来,我市侦破宣判洗钱案3起,其中,“孙某平”洗钱罪案成为江苏省内首例先于上游犯罪判决的洗钱案。

多部门联动筑牢生态屏障

金融机构是洗钱犯罪活动的高发领域,也是反洗钱工作的前沿阵地。目前,全市共有反洗钱义务主体近200家,涉及银行、证券、保险、支付等行业。

近年来,全市金融机构深入开展重点领域资金检测工作,加强对涉黑涉恶、电信诈骗、跨境网络赌博等非法资金活动的针对性监测。

2018年以来,全市共接收金融机构报送的重点可疑交易报告382份,经分析筛选后,先后开展反洗钱调查15次,向公安等司法机关移送线索52份,为司法机关打击洗钱及其上游犯罪提供有力支持。

为适应反洗钱工作的新形势和新要求,我市于2019年建立完善“三反”工作联席会议制度,首批10家成员单位各司其职、通力协作,初步形成了预防、监测、侦查、打击的工作闭环。2018年以来,人民银行南通市中心支行共协助司法机关开展调查155次,协助破案13起、行政查处2起。去年,人行、公安、检察、法院等部门协调联动,在全市范围内开展“打击洗钱犯罪专项行动”,查处一批典型洗钱案件,进一步打击、震慑洗钱犯罪。

此外,人民银行南通市中心支行还不断强化与财政局、司法局、工商局、金融监管局等部门的合作,丰富监管措施,明确责任义务,推动会计师事务所、律师事务所、公证机构等特定非金融机构反洗钱履职。

洗钱犯罪手段多、金额高

近年来,地下钱庄和洗钱犯罪活动的手段不断翻新、涉案金额持续攀升。南通连续多年组织开展打击地下钱庄和洗钱犯罪方面的专项行动,侦办了一批有影响的重大案件。其中,2020年,全市公安机关共查处地下钱庄犯罪案件7起,洗钱犯罪案件4起,成功发起全国云端部署打击两起,破获非法支付结算平台3起,涉案总金额近20亿元。

随着互联网、电子支付等技术的迅猛发展,地下钱庄和洗钱犯罪的作案手段迭代迅速,涉及领域不断蔓延,犯罪危害更加严重。据介绍,我市去年侦办的多起地下钱庄重大案件,分别涉及电商平台、第三方支付平台、网络科技公司等多个新型领域,并且与大量电信诈骗、跨境赌博、骗取出口退税、虚假外资和非法买卖外汇等违法犯罪相交织。

去年以来,我市侦破宣判洗钱案3起,其中,“孙某平”洗钱罪案成为江苏省内首例先于上游犯罪判决的洗钱案。需要值得注意的是,今年3月1日生效实施的《刑法修正案(十一)》对“洗钱罪”进行了修改,其中,将实施一些严重犯罪后的“自洗钱”行为明确为犯罪。据了解,自洗钱行为是指行为人在实施上游犯罪之后,对违法犯罪所得及其收益进行“清洗”以使之合法化的行为。

从自我做起远离洗钱陷阱

据介绍,目前,常见的洗钱途径或方式主要有:通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;利用别人的账户提现,切断洗钱线索;利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;通过贵金属、珠宝、古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

对于普通百姓应当如何从自我做起远离洗钱陷阱,人民银行南通市中心支行建议:一定要选择正规合法、安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,并主动配合金融机构进行身份识别。在开办业务时,请带好身份证件,如身份证件已到期更换,要及时通知金融机构进行更新。不要出租或出借自己的身份证件,以及自己的账户、银行卡和U盾;不要用自己的账户替他人提现。

针对近年来频繁出现的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件特征,该行还提醒广大市民,要仔细甄别网络信息,不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,不能贪占一时便宜而落入骗局。

相关部门还呼吁,广大群众要充分认识洗钱犯罪对经济社会和个人权益的严重危害,树立反洗钱的意识,遵守法律法规的相关规定,坚持通过合法的金融机构进行金融交易,不要随意泄露个人信息和银行账户,维护好自己的个人信息、财产安全和个人征信记录,避免造成相关损失。

记者张水兰

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