家长欲汇34万澳元“自证清白”，银行及时拦截跨境诈骗

近日，中国银行南通分行成功拦截一起针对留学生家长的跨境诈骗。一客户因在澳大利亚留学的儿子被“移民局调查”，险些按照要求汇款34万澳元“自证清白”，所幸银行工作人员及时发现端倪，避免了资金损失。

当天，一名神色焦虑的客户匆忙来到中国银行海安金海国际支行，要求办理向澳大利亚的跨境汇款业务。客户称，其在澳大利亚留学的儿子因“急需资金证明”，多次催促他们汇款，并称同宿舍两名同学因“打黑工”被当地移民局调查，移民局要求他提供34万澳元的财力证明以“自证清白”，需将资金存入其澳大利亚个人账户。大堂经理察觉客户情绪异常且汇款用途可疑，立即向运营内控副行长汇报。

通过进一步询问，银行工作人员发现客户对“财力证明”的描述含混不清，且与常规做法不符——通常情况下，国外政府要求的财力证明是由国内银行开具，并不涉及直接向个人账户汇款。凭借丰富的反诈工作经验，银行工作人员初步判断这可能是一起诈骗案件。为核实具体情况，网点迅速启动跨境风险事件应急机制。一方面联系中国驻澳大利亚大使馆核实情况，确认移民局从未要求留学生以“资金存入个人账户”的方式提供财力证明，且调查程序与资金证明并无直接关联；另一方面建议客户联系其儿子所在高校国际学生办公室，校方反馈，其子在校表现正常，未涉及非法务工。最终，客户通过视频通话与儿子确认，所谓的“移民局要求”实为诈骗分子仿冒邮箱发送的虚假信息，并非学校官方渠道转发。

银行随即采取多项措施保障客户资金安全：立即报警并终止汇款操作、关闭客户网银跨境汇款功能、加强其账户监测，并指导客户儿子在澳大利亚报警，提交仿冒邮件证据，并联系当地银行冻结账户，防止后续资金损失。警方到场后，对客户进行了反诈宣传，避免了资金损失。

由于近期跨境电信诈骗案件频发，为深入推进电信网络诈骗“资金链”精准治理工作，推动《联合惩戒办法》有效落地，中国银行南通分行在全辖范围内组织开展了电信网络诈骗“资金链”治理工作。通过升级监测系统、强化员工培训、深化警银合作等措施，筑牢资金安全防线。同时，创新反诈宣传模式，通过“网点+社区+企业”三位一体宣传体系，实现反诈教育全覆盖。二季度初以来，监测系统的风险识别能力显著提升、银行内部协作与外部合作更加顺畅、员工风险意识明显提高。截至6月30日，中国银行南通分行累计开展反诈宣传专题活动11场，覆盖商圈两个、企业园区4个、沿街商户180余家、创新反诈小游戏1个，直接受教育群众达6000余人次，覆盖面和社会影响力得到显著提升。

记者张水兰

通讯员顾飞 实习生田京扬