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成立于2011年的中金国瑞（全称为：深圳市中金国瑞基金管理有限公司），注册资本1亿元。实际控制人为秦鹏，2014年6月完成备案登记后，成为私募证券投资管理人。2019年5月22日，一向兑付及时的中金国瑞突然发布清算告知书，宣布不再兑付本金和利息，留下逾10亿的资金窟窿，一下子引发行业震动。

随后深圳经侦正式立案调查，于今年年初对中金国瑞实控人秦某等人采取刑事拘留的强制措施。侦查机关认定，该公司发行的3支涉案基金募集金额为21.54亿余元，已付投资人金额3.13亿余元、未付投资人金额18.41亿余元，涉及投资人共1400人次。

中金国瑞通过公开宣传，承诺收益回报、保本付息的方式，向不特定人群公开募集资金后，并未按约定将资金全部用于期货、证券交易，而是直接用作公司自有资金来根据实际需要调拨使用，大部分用于兑付到期投资人的本金和收益，其他部分用于期货、证券交易，公司运营支出、员工工资、佣金提成、秦鹏个人消费、对外投资、偿还公司历史债务，还有部分资金转移至境外做开办公司、做交易，导致大量投资款无法收回，逾期金额巨大。

7月9日，深圳市人民检察院发布的《秦鹏涉嫌集资诈骗罪，郑明明、尹杰、周凯然等九人涉嫌非法吸收公众存款罪被害人权利义务告知书》显示，犯罪嫌疑人秦鹏涉嫌集资诈骗罪，犯罪嫌疑人郑明明、尹杰、周凯然等9人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局福田分局移送深圳市人民检察院审查起诉。　　

案件警示

私募基金是指在中国境内以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，不得公开或变相公开募集，并有如下要求：

（1）严格限制投资者人数：单只私募基金投资者人数累计不得超过相关法律规定的特定数量。合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过50人，契约型、股份公司型基金投资者累计不得超过200人。

（2）严格限制募集方式：不得通过公众传播媒体或者讲座、报告会方式，向不特定对象宣传推介。

（3）不得向合格投资者之外的主体进行募集。

（4）私募基金管理人、私募基金募集机构，不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

（5）除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。　　

（6）私募基金管理人应通过中国证券投资基金业协会私募基金登记备案系统登记备案。

因此，购买私募股权基金产品，一定要擦亮眼睛，加强风险意识，认真甄别上述相关信息，再做投资决定。

本文素材来源于财经网，由南通市地方金融监督管理局整理。