第A06版:南通新闻

防范非法集资典型案例专栏

高利贷又现新套路,此类诈骗千万要小心!

近日,北京的一对夫妻收到“冠军钱柜”APP发来的可以查看贷款额度的广告信息。根据提示,他们依次填入了身份证号、家庭地址。但是没想到填完后却收到了贷款2010元的信息,而且扣除砍头息和高额手续费后,实际到账才1000多元。

夫妻俩感觉到纳闷,明明只是想查看贷款额度,没要求贷款,为什么却贷了款呢?仔细一看,这笔贷款还要求4天之内还清,否则每逾期一小时就要收取300元的滞纳金。夫妻俩通过APP上留的电话和客服QQ联系贷款平台,却发现根本无人应答。

二人为了息事宁人,便自认倒霉还上了这笔贷款。但让人意外的是,刚刚还完后又收到了一条贷款信息,这次贷款总额是4500多元,而且同样扣除了近一半的手续费,要求四天内还上,每逾期一小时将产生300元滞纳金。如果按这种套路不断累加,夫妻俩很快便会倾家荡产,二人意识到可能遭遇了诈骗,便立即报了警,删除了“冠军钱柜”APP。可没想到,各种骚扰随之而来,让这对夫妻不堪其扰。

案例警示

通常,利用网络借贷平台实施“套路贷”常见犯罪手段如下:

1.发布虚假贷款信息

不法分子往往以各种网络借贷平台的名义对外进行宣传,以“额度大、免审核、无抵押、免担保、低利率”等诱饵吸引受害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使借款人签订金额虚高的“借贷”协议。

2.非法获取个人信息

在“借贷”过程中,不法分子不断通过签订协议、注册网贷平台账户、提供担保等理由非法获取受害人及受害人的特定关系人(亲属、朋友、同事等)的电话、照片、家庭住址、银行卡号等个人信息。

3.恶意垒高债务

当受害人签订“借贷”协议后,不法分子便以高额“砍头息”、服务费、续期费、逾期费等名目不断恶意垒高债务,让受害人债台高筑。

4.软硬兼施“索债”

当受害人无法偿还贷款时,不法分子便采取各种手段催债。利用非法获取的个人信息,对受害人打电话或发短信进行辱骂、恐吓、捏造犯罪事实,甚至连受害人的亲属、朋友、同事都不放过,以此逼迫受害人还款。有的不法分子还借助诉讼、仲裁、公证或者采用其他手段向受害人或者受害人的特定关系人索取“债务”。

当遇到“套路贷”,要提高警惕。若遭受非法损失,请立刻报警,不要心存幻想,不要因为犯罪分子的花言巧语而越陷越深,遭受更大损失。

本文素材来源于北京市打非办,由南通市地方金融监督管理局整理。

2020-09-16 防范非法集资典型案例专栏 2 2 江海晚报 content_35074.html 1 3 高利贷又现新套路,此类诈骗千万要小心! /enpproperty-->