2019年4月，施某东在朋友的介绍下接触到了号称“创新虚拟经济”的“养鱼”项目，自己投资尝到甜头后，便决定伙同施某华将该项目引入义乌。

在“养鱼”项目中，投资人可以投入资金认养1000元至4000元不等的“金龙鱼”“银龙鱼”“鹦鹉鱼”等虚拟鱼，每日额外购买“饲料”喂养，出售虚拟鱼后产出虚拟币即可获得收益。平台承诺，根据虚拟鱼价格，投资人每月可获得8%至15%的高额固定收益，发展下线还能有一定比例的投资收益。

为扩大规模，施某华与施某东在义乌设立线下工作室，并组建微信群进行线上推广。他们充分利用施某东经营的养生店，向经常光顾的熟客介绍项目，再逐步引导其至工作室深入了解“投资前景”。

2019年年底，“养鱼”项目提现通道突然关闭，众多投资人无法拿回本金。为了掩盖骗局，“养鱼”项目的幕后操盘手崔某（另案处理）迅速“金蝉脱壳”，假借系统升级之名，将“养鱼”项目的数据先后转入“未来矿场”等其他投资项目，但高息诱惑、层级返利的核心吸金模式不变。

其间，施某华、施某东继续利用工作室及微信群，组织人员学习“未来矿场”等新系统的操作方法，分享“成功经验”，并组织投资人赴所谓“云南矿场”投资公司考察，拍摄现场挖矿视频发到微信群中诱骗更多人投资入局。

2020年10月，维系整个骗局的平台虚拟币“FM币”价格出现断崖式下跌，短短几日从十几元一枚跌至几分钱，造成集资参与人巨额损失，越来越多的投资人因此报案。

今年1月，公安机关以涉嫌集资诈骗罪将施某华、施某东移送义乌市检察院审查起诉。

由于该案电子数据庞杂，涉及虚拟币交易、多个关联App及项目更迭，集资参与人之间层级关系复杂，且项目终端服务器不在本地，电子证据勘验难度极大。为此，义乌市检察院在审查起诉期间，重点围绕宣传推广手段、承诺还本付息方式、项目投资经营模式、资金去向用途、投资损失金额等方面引导补充侦查，夯实证据链。

“这些所谓的投资项目并无实际产出支撑，我们穿透分析资金，发现其运营模式依赖新投资人的资金来支付老投资人的收益，资金缺口不断增大，一旦后续资金跟不上，必然爆雷。”办案检察官告诉记者。

同时，因该案所涉及的集资参与人数量众多、投资转账记录繁杂，且涉案项目系统已关闭，后台数据无法调取，如何准确开展审计工作，认定集资的数额和集资参与人损失成了难题。

义乌市检察院在引导公安机关补充侦查的基础上，开展自行补充侦查，以集资参与人证言、银行流水、微信聊天记录为审计基础，梳理确定资金流向和返利金额，补充询问关联人员，调取关联账户，精准计算投资金额。

经核查，2019年4月至2020年10月，施某华、施某东所负责的项目共吸引投资432万余元。案发后，两人返还集资参与人158万元。