2018年处非攻坚战打响以来，我市积极探索开展非法集资风险源头防控、长效治理，形成了市场准入、企业落户、资金账户、人员招聘、宣传造势“五关”防护网，尽可能使非法集资风险不发生、少发生。记者14日从市处非办获悉，2020年全市非法集资新立案数、集资金额数、集资人数三项指标在前两年大幅下降的基础上，又同比下降20.5%、73.9%、72.8%，基本扭转了2015年以来非法集资高发频发势头。

下好源头治理“先手棋”

防范和打击处置非法集资，关键在源头治理。

2015年“e租宝”案的爆发，让我市处非部门意识到，防范非法集资关键是要卡住“脖子”、阻断“渠道”。“机构想要非法集资，就会涉及工商登记、租房落地、银行开户、招聘人员、造势宣传等流程。”市金融局局长、市处非办主任张乃华表示，只要紧紧“锁住”这些关口，就能在源头防控上赢得主动。

2020年12月上旬，2家从事金融业务的机构因没有取得营业执照和金融牌照被从崇川区金融汇清退出去；12月中旬，1家私募机构计划在市滨江洲际酒店举办“金融峰会”，崇川区处非办及时提醒其不得向不特定对象宣传推介、募集销售私募基金产品；今年1月8日，市处非办牵头进行了2021年度第二次企业登记联合研判会商，因某企业不具备金融业务资质，会商决定让其在经营范围中去掉“投资咨询”……

近年来，我市在防非源头治理上下了一手“先手棋”。处非攻坚战以来，我市累计暂缓办理相关机构设立和变更超过450家，从商务楼宇和沿街清退无金融牌照机构超过200家，账户监测发现非法集资线索超过80条。

把好风险管控“关节点”

“金融局发布的风险提示太及时了，我差点就中了世联通证虚拟货币的套路！”市民钱先生想起不久前的“理财”经历，仍心有余悸。

有些非法集资机构，在南通无机构、无门店、无团队，单纯通过互联网和手机APP进行鼓动宣传和发展投资者，因此，把好风险管控的“关节点”至关重要。2018年以来，全市各级处非办通过媒体向广大市民进行风险提示和预期管理，累计公示超过400家次投资理财或互联网金融平台类机构，明确指出这些机构没有吸收资金发放贷款等资质。

对于涉嫌非法集资的市外总部机构，我市探索出“三不一能”措施，综合采取业务管控、注册管控、门店管控、广告造势管控和风险预期引导等措施，倒逼机构清零违规业务。在监管压力下，一批规模巨大的机构清零违规业务，退出南通市场。

织好监测预警“一张网”

“帮助市民护好钱袋子，我们责任重大！”启东农商银行处非联络员潘女士告诉记者。近日，该行发现北京某文化传播公司通过微信方式向不特定人群销售影视投资项目并作投资回报承诺，涉嫌非法集资，她及时劝阻了一名用户汇款，并向处非办报送了相关线索。

“发动银行机构、网格员、场所业主物业等力量，着力打早打小，将风险消除于萌芽。”我市将非法集资监测预警工作纳入社会网格化管理体系，并出台规范性文件压实商务楼宇业主、物业服务企业、楼长路长街长和宾馆酒店运营者等社会力量，合力构筑联防联治“一张大网”，覆盖了监测预警、举报奖励、会商研判、调查处置、案件打击、善后处置等全流程的工作“闭环合力”。

为帮助市民提高风险意识和识别抵制能力，我市持续开展了常态化、广覆盖、多形式的投资者教育活动，仅2020年就直接覆盖人群超过20万人。同时，我市还出台修订《南通市非法集资举报奖励暂行办法》，提高社会公众举报非法集资线索的积极性早发现、早预警、早处置。2020年，市处非办对18条有价值线索提供者进行奖励。

“源头防控虽已破题，联防联治仍有短板，需要社会各方共同努力，才能守住人民群众的钱袋子，切实提高人民群众财产安全感。”张乃华呼吁。

本报记者 张水兰

本报通讯员 樊保兵